Frühwarnsystem bei Risiken im Kreditgeschäft

agentes Risk Parameter Analysis

Mit steigender Kredithöhe wachsen die Herausforderungen für Banken, Risiken im Kreditgeschäft umfassend abzuwägen und Sicherheiten strukturiert zu bewerten.

Risiken frühzeitig erkennen, steuern und überwachen

Mit der agentes Risk Parameter Analysis (aRPA) bieten wir ein Frühwarnsystem an, das Banken im Umfeld der Atruvia AG bei der Identifizierung, Steuerung und Überwachung von Risiken im Kreditgeschäft unterstützt. Dabei optimiert die moderne Webanwendung den Workflow für Ihr Risikokreditmanagement und erfüllt die gesetzlichen Mindestanforderungen an das Risikomanagement nach MaRisk AT 4.3.2. Zudem bietet die Anwendung auch Hilfestellung bei der Gestaltung der Reporting-Prozesse und trägt den Aufbewahrungspflichten nach §25a KWG Rechnung.

aRPA ermöglicht umfassende und flexible Abfragen auf den kompletten Datenbestand. Mittels dieser Filtermöglichkeiten kann der Kreditüberwacher in der Bank schnell und einfach Analysen von Kunden- und Kreditdaten durchführen sowie Berichte zur Bestandsaufnahme, Stellungnahme und Beobachtung generieren und an die zuständigen Kundenberater weiterleiten. Darüber hinaus können Mitarbeitende in Filialen oder im Außendienst über Schnittstellen zu Lotus-Notes-basierten Zusatztools ohne aufwändige Einarbeitung in die komplexe Hauptanwendung auf aRPA zugreifen und mit den bereitgestellten Daten arbeiten.

Screenshots aus agentes Risk Parameter Analysis (aRPA)

Ihre Vorteile im Überblick:

  • Teilung des Kreditportfolios nach Risikorelevanz
  • Implementierung eines Frühwarnsystems
  • Strukturierte Sicherheitenbewertung im Kreditgeschäft
  • Risikoerkennung durch Kreditnehmerbilanzzahlen
  • Unterjährige Fortschreibung der Einzelwertberichtigung
  • Steigerung der Revisionssicherheit
  • Permanente Inventur im Kreditgeschäft
  • Individuelle Reportings, Druck und Exportmöglichkeiten (z.B. Excel)
  • Einfache Konfiguration der Parameter
  • Webanwendung / Intranet
  • Open Source Datenbank ohne Lizenzkosten (MySQL)
  • Unabhängige Installation (standalone / local host) möglich
  • Installation und Pflege durch Ihren Systemadministrator

Was Kunden/Kundinnen sagen

„Wir mussten zwei große Herausforderungen parallel meistern: die Umstellung auf die Fiducia-Datenversorgung und die Fusion der Volksbank Hildesheim eG mit der Volksbank eG Lehrte-Pattersen. Die reibungslose Zusammenarbeit mit agentes vereinfachte diese Prozesse ungemein.“

Success Story aRPA bei der Volksbank eG Hildesheim

Ein Wandel bedeutet immer eine ausschlaggebende Veränderung, unabhängig davon, ob dieser durch Fusionen oder den Austausch von Hard- oder Software hervorgerufen wurde. Speziell IT- und Geschäftsprozesse müssen in diesen Fällen situationsbedingt angepasst werden. Die Fusion der beiden großen Rechenzentren Fiducia und GAD löst ebenfalls eine solche Veränderung aus, die bis heute weitere Migrationsprojekte hervorruft.

Weiterlesen: Success Story Volksbank eG Hildesheim

Weitere Informationen finden Sie in unserem Flyer:

Flyer agentes Risk Parameter Analysis (aRPA)

Informationen über agentes entnehmen Sie bitte unserer Unternehmensbroschüre:

agentes Broschüre

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